الحساب البنكي المؤسسي

المستندات المطلوبة عادةً

• مستندات التأسيس المصدّقة
• ملف تعريفي بالشركة — ماذا تفعل ومع من تعمل
• نسخ جوازات سارية لجميع الشركاء
• السير الذاتية لجميع الشركاء
• كشوف حسابات شخصية لستة أشهر لجميع الشركاء
• نسخة الهوية الإماراتية وتأشيرة الإقامة للمخوّل بالتوقيع على الأقل
• نسخة من تسجيل عقد الإيجار (إيجاري)

لماذا كل هذا التدقيق؟

تخضع بنوك الإمارات لقواعد دولية في مكافحة غسل الأموال ومبدأ «اعرف عميلك». والبنك يريد أن يفهم أن عملك حقيقي، ومن أين تأتي أموالك، وما المنطق التجاري وراءه. فإن أجاب ملفك عن هذه الأسئلة من البداية قصرت المدة؛ وإلا امتدت عبر جولات من الاستفسارات.

ولهذا نبني الملف بوصفه مستندًا يشرح عملك، لا كومة أوراق.

أي نوع من الحسابات؟

لممارسة الأعمال يلزم حساب مؤسسي؛ ولا يجوز مزاولة النشاط التجاري بحساب شخصي. وتُفتح الحسابات المؤسسية عادةً كحسابات جارية لأنها ما يستوعب حجم العمليات المرتفع.